Tin tứcCông an tỉnh Lào Cai vừa ra quyết định khởi tố 5 đối tượng gồm Tạ Văn Đông (1995), Đỗ Văn Tấn (1990), Chu Thanh Tùng (1997), Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản” theo Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).
Theo kết quả điều tra ban đầu, từ khoảng tháng 6/2023, nhóm đối tượng trên đã móc nối với nhân viên môi giới tín dụng, sử dụng thủ đoạn hợp thức hóa hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam) và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).
Tạ Văn Đông giữ vai trò chủ mưu, đã liên hệ với Chu Thanh Tùng – nhân viên bán hàng của Công ty Mirae Asset – để thực hiện hồ sơ vay mua hàng trả góp khống. Đỗ Văn Tấn có nhiệm vụ thu thập thông tin cá nhân của người dân, chủ yếu ở các xã vùng sâu vùng xa, cung cấp lại cho Đông và Tùng.
Sau đó, nhóm này sử dụng thông tin thu thập được để tạo dựng hàng chục bộ hồ sơ vay vốn giả mạo, giả danh khách hàng mua điện thoại trả góp tại các cửa hàng có liên kết với Mirae Asset. Khi khoản vay được giải ngân, tiền được chuyển về tài khoản các cửa hàng, sau đó được rút ra, chia chác giữa các đối tượng.
Mỗi bộ hồ sơ giả, nhóm đối tượng này thu lợi từ vài trăm ngàn đến hàng triệu đồng. Tổng số tiền chiếm đoạt từ Mirae Asset được xác định khoảng 1 tỉ đồng.
Không dừng lại ở đó, với cùng thông tin giả, Đông và Tấn tiếp tục cấu kết với một đối tượng tên Tùng tại Hà Nội để lừa VPBank. Các khoản vay tại ngân hàng này dao động từ 40 triệu đến 100 triệu đồng/hồ sơ. Tùng nhận phần trăm từ mỗi khoản vay, giữ lại 6 tháng tiền gốc và lãi đầu kỳ để tránh bị phát hiện. Trong khi đó, Đông hưởng 15% và Tấn hưởng 20–25% từ mỗi khoản giải ngân.
Hành vi của nhóm đối tượng bị xử lý theo Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015, quy định:
“Người nào sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50 triệu đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 2 đến 7 năm. Phạm tội có tổ chức hoặc chiếm đoạt từ 200 triệu đồng trở lên, mức án có thể lên tới 20 năm tù.”
Hiện cơ quan công an đang tiếp tục mở rộng điều tra, truy xét các đối tượng liên quan và phối hợp với hệ thống ngân hàng VPBank để thu hồi tài sản bị chiếm đoạt, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
