Tin tứcTheo Thông tư 27/2025 hướng dẫn thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền, các tổ chức tài chính thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ, và các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên đều phải thu thập thông tin và báo cáo bằng dữ liệu điện tử gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).
Các giao dịch không thuộc diện báo cáo gồm: giao dịch chuyển tiền phát sinh từ việc sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước để thanh toán hàng hóa, dịch vụ; và các giao dịch chuyển tiền giữa các tổ chức tài chính khi người khởi tạo và người thụ hưởng đều là tổ chức tài chính.
Cùng Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu cá nhân xuất cảnh hoặc nhập cảnh mang theo kim khí quý (trừ vàng) như bạc, bạch kim, đồ trang sức hoặc hợp kim chứa bạc, bạch kim; đá quý gồm kim cương, ruby, saphia, ê-mơ-rốt hoặc công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải khai báo với hải quan cửa khẩu.
Người mang theo kim khí quý, đá quý phải xuất trình hóa đơn hợp lệ của doanh nghiệp được phép kinh doanh. Trường hợp không có hóa đơn, cần cung cấp giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của hàng hóa. Tất cả giấy tờ xuất trình phải là bản chính hoặc bản sao có chứng thực, nếu bằng tiếng nước ngoài phải kèm bản dịch tiếng Việt được chứng thực.
Ngoài ra, Thông tư 30/2025 (hiệu lực từ ngày 18/11/2025) của Ngân hàng Nhà nước sửa đổi quy định về dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Theo đó, giấy tờ tùy thân sử dụng trong thanh toán bao gồm:
-
Thẻ căn cước công dân, căn cước điện tử (đối với công dân Việt Nam).
-
Giấy chứng nhận căn cước (đối với người gốc Việt chưa xác định quốc tịch).
-
Hộ chiếu hoặc giấy tờ do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp kèm thị thực hoặc tài khoản định danh điện tử mức độ 2 (đối với người nước ngoài).
Các giấy tờ này phải còn hiệu lực trong suốt thời gian sử dụng dịch vụ thanh toán.
Về bảo hiểm xã hội (BHXH), từ ngày 30/11, Nghị định 274/2025 của Chính phủ quy định chi tiết Luật BHXH mới sẽ có hiệu lực. Theo đó, các trường hợp doanh nghiệp chậm đóng BHXH bắt buộc nhưng do nguyên nhân thiên tai, dịch bệnh, hỏa hoạn, tình trạng khẩn cấp hoặc sự kiện bất khả kháng khác theo quy định của pháp luật sẽ không bị coi là trốn đóng.
Đáng chú ý, từ 15/11, theo Thông tư 33/2025, tổ chức tín dụng được phép giao, nhận vàng miếng cho khách hàng. Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp nhận vàng miếng mua từ các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng, đồng thời kiểm đếm, ghi nhận số seri, mã hiệu theo miếng vàng nguyên bao bì.
Các quy định mới nêu trên nhằm siết chặt quản lý giao dịch tài chính, phòng ngừa rửa tiền, đồng thời tạo cơ sở pháp lý rõ ràng hơn trong hoạt động thanh toán, kinh doanh vàng và bảo hiểm xã hội.
