Tin tứcTrong đó, đáng chú ý là quy định yêu cầu các tổ chức tài chính phải báo cáo giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên đến Cục Phòng, chống rửa tiền.
Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, từ ngày 1/11/2025, các tổ chức tài chính phải thực hiện báo cáo điện tử về các giao dịch chuyển tiền điện tử trong và ngoài nước có giá trị lớn.
Cụ thể, với giao dịch trong nước, mọi giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ đều thuộc diện phải báo cáo nếu các tổ chức tài chính tham gia giao dịch đều ở Việt Nam.
Với giao dịch quốc tế, các giao dịch có giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác, trong đó có ít nhất một tổ chức tài chính ở ngoài lãnh thổ Việt Nam, cũng phải được báo cáo.
Các thông tin cần báo cáo bao gồm: dữ liệu của tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng, thông tin khách hàng cá nhân hoặc tổ chức tham gia giao dịch, chi tiết giao dịch và những thông tin khác theo yêu cầu của Cục Phòng, chống rửa tiền.
Trường hợp tổ chức tài chính chỉ đóng vai trò trung gian trong giao dịch, họ không bắt buộc phải gửi báo cáo này.
Thay đổi về giấy tờ tùy thân khi thanh toán không dùng tiền mặt
Cũng trong tháng 11, Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 30/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 18/11/2025, sửa đổi một số quy định về dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt.
Theo đó, quy định mới loại bỏ Chứng minh nhân dân và giấy chứng nhận căn cước khỏi danh mục giấy tờ tùy thân hợp lệ khi thực hiện giao dịch thanh toán.
Cụ thể:
Công dân Việt Nam được sử dụng thẻ Căn cước công dân, thẻ Căn cước hoặc Căn cước định danh điện tử.
Người gốc Việt Nam chưa xác định quốc tịch có thể dùng Giấy chứng nhận gốc Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền cấp.
Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam có thể xuất trình hộ chiếu, giấy tờ xác minh nhân thân do cơ quan nước ngoài cấp, hoặc giấy tờ theo thị thực nhập cảnh, giấy tờ thay thế thị thực, giấy chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh, hay danh tính điện tử mức độ 2 (nếu có).
Ngân hàng được phép giao nhận vàng miếng từ 15/11/2025
Theo Thông tư 33/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 15/11/2025, Ngân hàng Nhà nước cho phép tổ chức tín dụng được giao và nhận vàng miếng với khách hàng.
Thông tư quy định rõ:
Khi nhận vàng miếng từ khách hàng, tổ chức tín dụng phải thực hiện nhận theo từng miếng.
Khi giao vàng miếng cho khách hàng, cũng phải giao theo từng miếng.
Quy định mới được kỳ vọng giúp hoạt động giao dịch vàng miếng tại các tổ chức tín dụng trở nên minh bạch, thuận tiện và đúng quy chuẩn, góp phần tăng cường quản lý thị trường vàng trong nước.
Từ tháng 11/2025, việc siết chặt báo cáo giao dịch tài chính, thay đổi quy định về định danh cá nhân và mở rộng quyền giao dịch vàng cho các tổ chức tín dụng cho thấy định hướng của Ngân hàng Nhà nước trong việc nâng cao minh bạch, an toàn và kiểm soát rủi ro trong hệ thống tài chính – ngân hàng.
