Tin tứcBao gồm các quy định về chuyển tiền, bảo hiểm xã hội, thanh toán không tiền mặt, quản lý vàng miếng và tiêu chí xác định dân tộc có khó khăn đặc thù.
Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo
Từ ngày 1/11, Thông tư số 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, quy định rõ trách nhiệm báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước và quốc tế.
Theo đó, các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán phải báo cáo các giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD trở lên. Báo cáo phải bao gồm thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng, khách hàng, số tài khoản, loại tiền, số tiền quy đổi ra VNĐ (nếu là ngoại tệ), mục đích giao dịch và thời gian thực hiện.
Ngoài ra, các tổ chức có trách nhiệm tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn. Cơ quan phòng, chống rửa tiền có thể yêu cầu bổ sung thông tin khi cần thiết. Thông tư cũng quy định mức giá trị phải khai báo khi mang theo ngoại tệ, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý vượt quá 400 triệu đồng khi xuất, nhập cảnh.
Không bị coi là trốn đóng bảo hiểm xã hội khi gặp thiên tai, dịch bệnh
Nghị định 274/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 30/11 quy định chi tiết một số điều của Luật Bảo hiểm xã hội về chậm đóng, trốn đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc, bảo hiểm thất nghiệp, khiếu nại và tố cáo.
Theo điều 4 của nghị định, các đơn vị sử dụng lao động không bị coi là trốn đóng bảo hiểm xã hội trong trường hợp bị ảnh hưởng bởi thiên tai, tình trạng khẩn cấp, phòng thủ dân sự hoặc dịch bệnh được cơ quan có thẩm quyền công bố. Các sự kiện bất khả kháng theo quy định của pháp luật dân sự cũng được loại trừ khỏi hành vi trốn đóng bảo hiểm xã hội.
Bổ sung quy định về thanh toán không tiền mặt
Thông tư 30/2025/TT-NHNN, có hiệu lực từ ngày 18/11, sửa đổi, bổ sung một số quy định về dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt. Theo đó, giấy tờ tùy thân dùng trong giao dịch thanh toán không tiền mặt bao gồm căn cước công dân, căn cước điện tử (đối với công dân Việt Nam) hoặc giấy chứng nhận căn cước (đối với người gốc Việt chưa có quốc tịch).
Đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam, giấy tờ hợp lệ gồm hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng minh nhân thân do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, kèm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực, hoặc danh tính điện tử ở mức độ 2 (nếu có).
Ngân hàng thương mại được giao nhận vàng miếng
Từ ngày 15/11, Thông tư 33/2025/TT-NHNN cho phép các tổ chức tín dụng được nhận và giao vàng miếng cho khách hàng theo từng miếng, thay vì chỉ Ngân hàng Nhà nước được phép thực hiện như trước đây.
Hoạt động giao nhận phải kèm biên bản, hợp đồng hoặc văn bản xác nhận để bảo đảm tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc từng sản phẩm vàng miếng.
Xác định các dân tộc còn khó khăn và có khó khăn đặc thù
Nghị định 255/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 15/11 quy định tiêu chí xác định các dân tộc còn gặp nhiều khó khăn, có khó khăn đặc thù giai đoạn 2026–2030.
Theo đó, dân tộc còn gặp nhiều khó khăn là dân tộc có tỉ lệ nghèo đa chiều cao hơn mức trung bình của các dân tộc thiểu số cả nước. Dân tộc có khó khăn đặc thù là dân tộc có dân số dưới 10.000 người và đáp ứng ít nhất một trong hai tiêu chí: tỉ lệ nghèo đa chiều cao hơn mức trung bình của dân tộc thiểu số cả nước hoặc dân số đang giảm theo dữ liệu quản lý dân cư.
Những quy định mới này được kỳ vọng góp phần tăng cường minh bạch tài chính, bảo đảm quyền lợi an sinh xã hội và thúc đẩy chuyển đổi số trong lĩnh vực kinh tế.
