Tin tứcNgày 26/8, Công an tỉnh Ninh Bình cho biết vừa triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi trên không gian mạng do vợ chồng Cao Thị Quyên (32 tuổi) và Trần Hồng Quân (34 tuổi, trú tại TP Hải Phòng) cầm đầu.
Theo điều tra ban đầu, nhóm này đã tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi suất lên tới 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 146%/năm. Người dân khi vay bị thu lãi rất cao, vượt xa quy định của pháp luật về mức cho vay dân sự.
Để lôi kéo người vay, nhóm phát tán nhiều quảng cáo trên mạng xã hội với nội dung "vay không cần thế chấp, không cần chứng minh thu nhập, không lưu giữ giấy tờ". Tuy nhiên, khi người dân dính bẫy, mức lãi suất thực tế lại "cắt cổ", khiến nhiều người rơi vào cảnh nợ chồng chất.
Qua công tác trinh sát, lực lượng công an xác định đường dây này có tổ chức chặt chẽ, phân công nhiệm vụ cho từng thành viên. Nhóm thuê nhiều nhà trọ để làm nơi lưu trú, thường xuyên thay đổi sim rác, điện thoại và tài khoản mạng xã hội nhằm tránh bị phát hiện.
Hoạt động chủ yếu diễn ra trên không gian mạng, trong đó Quyên và Quân giữ vai trò điều hành, trực tiếp quản lý dòng tiền và ra lệnh cho đàn em thực hiện các giao dịch cho vay.
Sau quá trình thu thập chứng cứ, Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Ninh Bình phối hợp cùng các đơn vị nghiệp vụ đã triển khai nhiều mũi trinh sát, đồng loạt bắt giữ 7 đối tượng trong đường dây.
Các nghi phạm bị tạm giữ gồm: vợ chồng Cao Thị Quyên – Trần Hồng Quân, cùng các đối tượng Nguyễn Văn Huỳnh (30 tuổi), Nguyễn Quốc Huy (34 tuổi), Nguyễn Văn Thành (27 tuổi), Nguyễn Long Dương (25 tuổi) và Trần Văn Thắng (31 tuổi, cùng trú tại TP Hải Phòng).
Khám xét nơi ở và chỗ làm việc, công an thu giữ nhiều tang vật gồm 1 máy tính xách tay, 10 điện thoại di động, 3 xe máy, 1 ô tô, 10.000 tờ rơi quảng cáo cho vay tiền. Đồng thời, lực lượng chức năng đã phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng với tổng số dư hơn 500 triệu đồng.
Tại cơ quan điều tra, Quyên và Quân khai nhận đã tổ chức cho khoảng 450 người vay tiền. Từ hoạt động cho vay nặng lãi, vợ chồng này cùng đồng bọn đã thu lợi bất chính gần 15 tỉ đồng.
Công an tỉnh Ninh Bình cho biết vụ án đang được mở rộng điều tra để làm rõ vai trò của từng đối tượng, đồng thời xử lý theo đúng quy định pháp luật.
Khuyến cáo người dân
Lực lượng chức năng khuyến cáo người dân cần tỉnh táo trước những lời mời chào vay tiền "nhanh chóng, không cần thủ tục". Các hình thức cho vay qua mạng với quảng cáo hấp dẫn thường tiềm ẩn rủi ro, dễ dẫn tới việc bị áp đặt mức lãi suất trái pháp luật.
Người dân khi có nhu cầu vay vốn nên tìm đến ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng hợp pháp. Việc vay tiền từ các nguồn không chính thống không chỉ khiến bản thân gánh chịu thiệt hại tài chính mà còn tiếp tay cho các hoạt động tội phạm.
