Tin tứcTheo dự thảo, các tổ chức tài chính, ngân hàng thành viên tại Trung tâm tài chính quốc tế phải tuân thủ đầy đủ quy định về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Dự thảo cho phép các ngân hàng và tổ chức thành viên áp dụng những biện pháp chống rửa tiền tiên tiến mà ngân hàng mẹ hoặc chủ sở hữu đang triển khai, ngay cả khi pháp luật Việt Nam chưa quy định, miễn là không trái luật.
Đây là cơ chế “mở”, giúp Trung tâm tài chính quốc tế có thể vận hành theo chuẩn mực quốc tế, nhưng vẫn nằm trong khuôn khổ pháp lý Việt Nam.
Các giao dịch chuyển tiền quốc tế từ ngưỡng 1.000 USD trở lên phải báo cáo, đảm bảo tính minh bạch. Đồng thời, cơ quan giám sát Trung tâm tài chính quốc tế, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng và các bộ, ngành liên quan sẽ phối hợp giám sát, tránh việc lợi dụng trung tâm để hợp pháp hóa dòng tiền bất minh.
Một điểm nhấn khác của dự thảo là quy định chặt chẽ về quản lý ngoại hối. Tất cả giao dịch thanh toán, chuyển tiền ngoại tệ giữa các thành viên Trung tâm tài chính quốc tế phải thông qua tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước trong trung tâm.
Quy định này nhằm tách biệt hoàn toàn dòng tiền quốc tế tại Trung tâm tài chính quốc tế với các giao dịch trên phần lãnh thổ còn lại của Việt Nam, giảm nguy cơ rủi ro và đảm bảo kiểm soát dòng vốn xuyên biên giới.
Khác với hệ thống ngân hàng trong nước, các ngân hàng tại Trung tâm tài chính quốc tế sẽ không thuộc diện bảo hiểm tiền gửi Việt Nam bởi không được phép nhận tiền gửi từ cá nhân trong nước.
Ngân hàng Nhà nước sẽ không áp dụng biện pháp can thiệp sớm, tái cơ cấu hay cho vay đặc biệt nếu ngân hàng thành viên gặp sự cố.
Thay vào đó, cơ chế xử lý được thiết kế riêng: ngân hàng có thể bị thu hồi giấy phép, giải thể, phá sản và thanh lý tài sản theo quy trình tại Tòa án chuyên biệt trong Trung tâm tài chính quốc tế.
Dự thảo quy định rõ bốn tình huống “khủng hoảng” có thể dẫn tới giải thể, gồm: Lỗ lũy kế vượt 15% vốn điều lệ và quỹ dự trữ; Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu trong 6 tháng liên tục; Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả trong 30 ngày liên tục; Bị rút tiền hàng loạt, có nguy cơ hoặc mất khả năng thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước đang đề xuất Chính phủ xem xét ban hành Nghị định này theo trình tự, thủ tục rút gọn để tạo cơ sở pháp lý cho việc thực hiện hoạt động ngân hàng cũng như các giao dịch ngoại hối tại Trung tâm tài chính; tạo cơ sở pháp lý cho việc thanh tra, giám sát, phòng, chống rửa tiền…
Tại Kế hoạch hành động triển khai xây dựng Trung tâm tài chính có nội dung giao các Bộ, ngành khẩn trương trình Chính phủ xem xét việc ban hành các Nghị định hướng dẫn thực hiện Nghị quyết 222 theo trình tự, thủ tục rút gọn, hoàn thành trong tháng 8/2025.
