Tin tứcĐây được coi là biện pháp mạnh nhằm bảo vệ khách hàng trước tình trạng lừa đảo tài chính trực tuyến ngày càng tinh vi và lan rộng.
Theo bà Daranee Saeju, Trợ lý Thống đốc BoT, quy định này nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính dễ dàng nhận và chuyển một lượng tiền lớn trong thời gian ngắn, đồng thời tạo điều kiện để cơ quan chức năng có thêm thời gian đóng băng các khoản tiền bất hợp pháp. Cách tiếp cận mới cũng hướng tới việc tăng khả năng thu hồi tài sản cho nạn nhân, vốn thường bị mất sạch chỉ trong vài phút sau khi giao dịch gian lận được thực hiện.
Biện pháp này đặc biệt chú trọng bảo vệ các nhóm dễ bị tổn thương như trẻ em và người cao tuổi – những đối tượng thường trở thành mục tiêu chính của các đường dây lừa đảo trực tuyến. Theo BoT, quy định mới sẽ được áp dụng trước tiên cho người dùng mới vào cuối tháng này, và sẽ mở rộng ra toàn bộ khách hàng vào cuối năm nay. Hiện có khoảng 12 triệu người dân Thái Lan đang sử dụng tài khoản ngân hàng trực tuyến.
Thống kê cho thấy chỉ trong sáu tháng qua, riêng tại Thái Lan đã ghi nhận 24.500 vụ lừa đảo chuyển tiền, gây thiệt hại lên tới 2,8 tỷ baht (hơn 86 triệu USD). Vụ lừa đảo chuyển tiền lớn nhất được báo cáo có giá trị tới 4,9 triệu baht (hơn 150.000 USD). Đáng chú ý, các đối tượng lừa đảo chỉ mất khoảng ba phút để rút đi một nửa số tiền bị đánh cắp, trong khi nạn nhân thường mất từ 19 đến 25 giờ mới kịp báo cáo sự việc cho cơ quan chức năng hoặc ngân hàng.
Trong nửa đầu năm nay, trẻ em dưới 15 tuổi tại Thái Lan đã tham gia vào hơn 78.000 vụ việc có liên quan đến lừa đảo tài chính, trong khi nhóm người trên 65 tuổi trở thành nạn nhân trong hơn 416.000 vụ. Các số liệu này phản ánh mức độ nghiêm trọng của tình trạng tội phạm công nghệ cao cũng như sự cần thiết của các giải pháp siết chặt kiểm soát dòng tiền trong hệ thống ngân hàng.
BoT cho biết quy định mới không chỉ giới hạn ở việc áp trần chuyển khoản mà còn đi kèm với các cơ chế giám sát tăng cường, bao gồm cảnh báo sớm và hệ thống xác minh hai lớp. Các ngân hàng thương mại cũng được yêu cầu cải tiến công nghệ bảo mật, bổ sung kênh thông báo nhanh để khách hàng dễ dàng khóa giao dịch hoặc yêu cầu hỗ trợ ngay khi phát hiện bất thường.
Giới chuyên gia nhận định, động thái này có thể làm chậm lại một phần các giao dịch hợp pháp quy mô lớn, nhưng lợi ích lớn nhất là góp phần làm chậm tốc độ luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp, từ đó nâng cao hiệu quả phòng chống gian lận và rửa tiền. Đây được xem là bước đi cần thiết trong bối cảnh lừa đảo trực tuyến đang gia tăng cả về số lượng và mức độ tinh vi tại Thái Lan.
Quy định mới của Ngân hàng Trung ương Thái Lan dự kiến sẽ tạo ra thay đổi đáng kể trong thói quen giao dịch tài chính số, đồng thời khẳng định quyết tâm của chính quyền nước này trong việc bảo vệ tài sản của người dân trong môi trường công nghệ ngày càng phức tạp.
