Tin tứcCầm đầu đường dây là Wang YunTao, 37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc.
Theo cáo trạng, từ năm 2018, Wang YunTao sang Việt Nam và bắt đầu tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các ứng dụng (app) di động như Vdong, Ơi vay, Yoloan.
Để tránh bị phát hiện, Wang thuê nhiều người Việt đứng tên thành lập hàng loạt công ty "bình phong", thực chất là các mắt xích trong mạng lưới cho vay và thu hồi nợ.
Các app này hoạt động cực kỳ tinh vi. Người dùng chỉ cần tải ứng dụng, nhập thông tin cá nhân như CMND, ảnh chân dung, số điện thoại người thân, là có thể vay từ 300.000 đến 20 triệu đồng với thời hạn từ 5 đến 120 ngày.
Tuy nhiên, lãi suất thực tế vượt xa giới hạn pháp luật. Mức lãi suất dao động từ 121% đến 1.095%/năm, nếu quá hạn có thể lên đến hơn 8.554%/năm, tức cao gấp 285 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.
Theo dữ liệu điều tra, từ tháng 10-2023 đến tháng 1-2024, nhóm bị cáo đã thực hiện 210.777 lượt cho vay qua các app, với tổng số tiền thu lợi bất chính trên 222 tỉ đồng.
Tính từ năm 2018 đến đầu 2024, nhóm này đã sử dụng trên 6.700 tỉ đồng để cho vay và thu về hơn 7.900 tỷ đồng – con số khổng lồ cho thấy mức độ phổ biến và nguy hiểm của mô hình cho vay lãi nặng công nghệ cao.
Để vận hành đường dây, Wang YunTao thiết lập các bộ phận cụ thể như: xét duyệt khoản vay, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ…
Người trực tiếp hỗ trợ và quản lý là Lương Minh Thư – trợ lý kiêm phiên dịch. Thư còn quản lý hoạt động app Yoloan và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.
Việc thu nợ được thực hiện bằng các biện pháp gây áp lực như gọi điện liên tục, gửi tin nhắn đe dọa đến người thân con nợ, thậm chí sử dụng hình ảnh người vay để bêu xấu nếu chậm trả.
Dù biết rõ lãi suất cao bất thường, nhiều người vẫn đồng ý vay do thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh, đáp ứng nhu cầu tiền gấp cho sinh hoạt hoặc làm ăn. Hệ quả là họ rơi vào vòng xoáy nợ nần, khó có khả năng thoát ra, bị khủng bố tinh thần kéo dài.
Tại phiên tòa, 35 bị cáo phải đối mặt với cáo buộc “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Điều 201 Bộ luật Hình sự. Riêng Wang YunTao được xác định là chủ mưu, tổ chức, điều hành, phải chịu trách nhiệm cao nhất.
Phiên tòa dự kiến kéo dài nhiều ngày do số lượng bị cáo đông và hành vi phức tạp, liên quan đến hàng trăm nghìn nạn nhân trên khắp cả nước.
