Tin tứcVăn phòng Cơ quan Cảnh sát Điều tra (CSĐT) Công an TP Hải Phòng vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Phạm Thị Bích Phượng (SN 1971, trú tại 52A Đội Văn, phường Hồng Bàng, TP Hải Phòng) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2, Điều 201 Bộ luật hình sự.
Phượng bị khởi tố trong quá trình mở rộng điều tra vụ án tại Công ty Cổ phần thương mại Thủy Nguyên, chủ đầu tư Dự án khu nhà ở Anh Dũng IV thuộc phường Hưng Đạo (phường Anh Dũng, quận Dương Kinh cũ), TP Hải Phòng.
Trước đó, ngày 24/7/2025, Cơ quan CSĐT đã khởi tố vụ án và bắt tạm giam Trần Huy Cường (nguyên Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần thương mại Thủy Nguyên) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Sau đó, ngày 25/8/2025, Cơ quan CSĐT tiếp tục khởi tố và tạm giam Phạm Thị Thu Thảo (SN 1985, trú tại 37 Nguyễn Bình, phường Lê Chân, TP Hải Phòng) cũng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Qua mở rộng điều tra, cơ quan công an xác định, Phạm Thị Thu Thảo có thời gian công tác trong ngành ngân hàng, đã quen biết nhiều khách hàng có nhu cầu vay vốn để đáo nợ ngân hàng. Thảo sau đó đã thỏa thuận với Phạm Thị Bích Phượng về việc cho khách hàng vay tiền lấy lãi. Trong đường dây này, Phượng và một số đối tượng khác cung cấp nguồn vốn, còn Thảo có nhiệm vụ giới thiệu và làm thủ tục bảo đảm việc trả nợ.
Nhóm đối tượng này đã lợi dụng tình trạng khó khăn và nhu cầu vay vốn cấp bách của khách hàng để ép buộc họ ký kết thỏa thuận với mức lãi suất rất cao, gấp hàng chục lần so với lãi suất Ngân hàng.
Cơ quan điều tra xác định từ cuối năm 2023 đến nay, nhóm của Thảo, Phượng và một đối tượng tên Thanh đã cho Trần Huy Cường và nhiều khách hàng khác vay tổng cộng hơn 338,7 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 2.000 đồng đến 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 73% đến 146%/năm. Tổng số tiền các đối tượng thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng này là hơn 10,7 tỷ đồng.
Hiện, Cơ quan CSĐT Công an TP Hải Phòng đang tiếp tục điều tra mở rộng để làm rõ và xử lý triệt để các đối tượng có liên quan theo quy định của pháp luật.
