Tin tứcTừ hàng loạt hợp đồng đầu tư được ký kết rải khắp các tỉnh, cơ quan điều tra đã xác định ít nhất 1.000 tỷ đồng bị chiếm đoạt, và con số này có thể chưa dừng lại.
Với vai trò đầu não, Nguyễn Thị Khuyên (SN 1983, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc), Văn Đình Toàn (SN 1982, Phó TGĐ) và Bùi Thị Minh Nguyệt (SN 1968, Phó TGĐ) đã dựng nên một "siêu công ty" không có thực lực tài chính nhưng lại khoác áo hoành tráng.
Từ năm 2019, họ bắt đầu huy động vốn từ người dân bằng hình thức góp vốn kinh doanh, góp cổ phần, mượn danh nghĩa các dự án tiềm năng. Hàng loạt văn phòng đại diện mở ra như nấm sau mưa – khoảng 50 văn phòng ở miền Bắc, các cấp môi giới lan tới cấp 4, với chính sách hoa hồng “chưa từng thấy”: lên tới 25% giá trị hợp đồng.
Lợi nhuận 2,93%/tháng, chia hoa hồng ngay khi nộp tiền, sự kiện quảng bá rầm rộ tại các tỉnh thành… tất cả được dàn dựng như một bộ phim truyền hình mà ở đó, các “diễn viên chính” – những nhà đầu tư – đều tin rằng mình đang nắm bắt một cơ hội đổi đời.
Sự thật phũ phàng: 5.100 tỷ đồng đã được huy động từ năm 2019, phần lớn chảy về tài khoản cá nhân và công ty của Khuyên. Số tiền này sau đó được dùng để: Trả lãi cho nhà đầu tư cũ (theo mô hình Ponzi). Trả lương cho đội ngũ điều hành, nhân viên. Mua sắm xe sang, chi phí cá nhân của ban lãnh đạo. Cho đến khi dòng tiền mới ngừng chảy, hệ thống sụp đổ.
Câu chuyện Tâm Lộc Phát không chỉ là một vụ lừa đảo tài chính đơn thuần, mà là một mô hình tội phạm có tổ chức, tinh vi và đánh mạnh vào lòng tin của người dân. Việc trả hoa hồng cao, lợi nhuận hấp dẫn, cùng với sự "mị dân" bằng hình ảnh kinh doanh hợp pháp đã khiến không ít người – kể cả người từng có kinh nghiệm tài chính – cũng trở thành nạn nhân.
Tính đến nay, chỉ riêng 18 nhà đầu tư (đại diện cho hơn 160 người) đã tố giác với số tiền bị chiếm đoạt trên 61 tỷ đồng. Nhưng đó mới chỉ là phần nổi của tảng băng.
Hiện cơ quan chức năng đang kêu gọi tất cả các cá nhân từng ký hợp đồng góp vốn, chuyển tiền đầu tư vào Công ty CP Tập đoàn Tâm Lộc Phát nộp đơn và cung cấp tài liệu liên quan để phục vụ công tác điều tra.
