Tin tứcTheo cáo trạng vừa được Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Nai ban hành, Nguyễn Thị Khánh (SN 1982) đã bị truy tố về hai tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174 và “Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức” theo Điều 341 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).
Do làm ăn thua lỗ vào cuối năm 2021, Khánh nảy sinh ý định làm giả giấy tờ nhà đất (sổ hồng) để thực hiện hành vi lừa đảo. Thông qua mạng xã hội, Khánh liên hệ với các đối tượng không rõ lai lịch để đặt làm sổ hồng giả, đứng tên chính mình hoặc người thân quen. Các giấy tờ giả này được giao qua dịch vụ chuyển phát nhanh và thanh toán bằng tiền mặt.
Từ đó, Khánh cùng người quen lập hồ sơ vay vốn tại một chi nhánh ngân hàng ở huyện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai. Tổng cộng, Khánh đã thực hiện trót lọt 16 hồ sơ vay vốn bằng sổ hồng giả và chiếm đoạt 3,7 tỷ đồng từ ngân hàng, chưa kể số tiền lừa của cá nhân khác, nâng tổng giá trị chiếm đoạt lên hơn 6,1 tỷ đồng.
Cùng bị truy tố trong vụ án này là bốn cựu cán bộ ngân hàng gồm Nguyễn Văn Long, Nguyễn Thị Lan Hương, Nhâm Gia Toản và Huỳnh Văn Lâm. Theo cáo trạng, trong quá trình xử lý các hồ sơ vay vốn liên quan đến Khánh, các cán bộ trên đã không thực hiện đầy đủ quy trình thẩm định tài sản thế chấp.
Các bước kiểm tra pháp lý, xác minh tính hợp lệ của sổ hồng và hồ sơ vay vốn đều bị lược bỏ hoặc làm qua loa. Đặc biệt, không ai trong số họ thực hiện việc kiểm tra tại Văn phòng đăng ký đất đai – bước tối quan trọng để phát hiện giấy tờ giả.
Cá nhân bị can Nguyễn Văn Long – giám đốc phòng giao dịch – là người ký duyệt cuối cùng cho toàn bộ các khoản vay sai phạm. Những người còn lại chịu trách nhiệm kiểm tra, rà soát, nhưng đều không phát hiện dấu hiệu bất thường. Điều này dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, tạo điều kiện để Khánh chiếm đoạt số tiền lớn từ ngân hàng.
Đối với hành vi làm giả tài liệu, theo Điều 341 Bộ luật Hình sự, người sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức có thể bị phạt tù từ 6 tháng đến 7 năm, tùy theo mức độ nghiêm trọng. Riêng tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên 500 triệu đồng có thể bị phạt tù từ 12 năm đến chung thân (Điều 174 Bộ luật Hình sự).
