Tin tứcHiện nay, nhằm tăng tính thuận tiện trong giao dịch, nhiều ngân hàng đã triển khai chức năng cho phép người dùng đặt nickname cho tài khoản. Thay vì phải ghi nhớ dãy số dài, khách hàng chỉ cần sử dụng tên viết tắt hoặc ký hiệu dễ nhớ để thực hiện chuyển tiền. Nickname có thể được tạo, chỉnh sửa hoặc xóa ngay trên ứng dụng ngân hàng mà không cần ra quầy giao dịch.
Lợi dụng tính năng này, các đối tượng lừa đảo đã xây dựng kịch bản tinh vi, đánh vào tâm lý lo sợ, mất bình tĩnh của người dân để dẫn dụ họ thực hiện các giao dịch chuyển tiền đến tài khoản do kẻ gian kiểm soát. Một số đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng, công an, viện kiểm sát, tòa án... gọi điện thông báo về lỗi xác thực tài khoản, hoặc nói rằng người dân liên quan đến vụ việc cần điều tra.
Bằng cách tạo lòng tin, các đối tượng hướng dẫn nạn nhân đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng và thực hiện thao tác chuyển tiền. Lợi dụng việc nickname có thể thay thế số tài khoản, chúng yêu cầu người dùng nhập các tên như “khongiaodich”, “xacminhtaikhoan”, “chungminhkpt”... vào mục tài khoản nhận tiền, kèm lời giải thích là để “xác minh chính chủ”, “chứng minh không phạm tội”.
Khi nạn nhân thắc mắc vì sao thông tin hiển thị tên người nhận là Nguyễn Văn A, Trần Văn B..., đối tượng viện lý do đó là tên cán bộ đang thụ lý vụ việc. Trong phần nội dung chuyển khoản, chúng tiếp tục yêu cầu người dùng ghi các cụm như “huythekgd”, “xacminhcctk”, “chungminhkpt” để tăng tính thuyết phục.
Nghiêm trọng hơn, kẻ gian yêu cầu nạn nhân nhập một dãy số được giới thiệu là “mã xác nhận”, nhưng thực chất chính là số tiền sẽ bị trừ khỏi tài khoản người chuyển. Bằng cách này, nhiều người đã bị chiếm đoạt từ vài chục đến hàng trăm triệu đồng.
Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân cần đặc biệt cẩn trọng khi giao dịch tài chính qua mạng. Trước khi xác nhận chuyển tiền, cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận, không chỉ dựa vào nickname hiển thị mà phải so khớp với số tài khoản và họ tên đầy đủ.
Người dân không nên cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP hay thông tin định danh cho người lạ qua điện thoại. Tuyệt đối không làm theo hướng dẫn từ người tự xưng là cán bộ cơ quan chức năng nếu chưa xác minh rõ danh tính và lý do làm việc.
Cơ quan chức năng cũng khuyên mọi người hạn chế chia sẻ thông tin cá nhân lên mạng xã hội. Đây là kênh mà kẻ gian thường khai thác để lên danh sách và lập kịch bản lừa đảo nhắm đến từng cá nhân cụ thể.
Việc cảnh giác, thận trọng trong mỗi thao tác giao dịch không chỉ giúp người dân bảo vệ tài sản của bản thân, mà còn góp phần hạn chế sự lan rộng của các thủ đoạn lừa đảo đang ngày càng tinh vi trên không gian mạng.
