Tin tứcMột trong những nội dung đáng chú ý là quy định việc thanh toán mua bán vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải thực hiện qua tài khoản ngân hàng.
Cụ thể, dự thảo bổ sung khoản 10 vào Điều 4 quy định: các giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải thanh toán thông qua tài khoản của khách hàng và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Quy định này nhằm tăng cường minh bạch, kiểm soát nguồn tiền và phòng chống rửa tiền trong bối cảnh nhiều doanh nghiệp, ngân hàng kinh doanh vàng vừa bị cơ quan chức năng phát hiện sai phạm.
Ngoài yêu cầu về phương thức thanh toán, dự thảo cũng quy định rõ khi bán vàng nguyên liệu mua từ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bắt buộc phải lập và sử dụng hóa đơn điện tử theo quy định hiện hành. Tất cả dữ liệu giao dịch phải được lưu trữ đầy đủ, chính xác và kết nối với cơ quan quản lý khi được yêu cầu.
Một nội dung quan trọng khác trong dự thảo nghị định lần này là điều kiện cấp phép sản xuất vàng miếng. Theo đó, doanh nghiệp muốn được cấp phép phải có vốn điều lệ tối thiểu 1.000 tỷ đồng. Riêng với ngân hàng, con số này là 50.000 tỷ đồng. Các đơn vị xin cấp phép cũng phải nằm trong danh sách được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua bán kim loại quý, đồng thời không đang bị xử phạt hoặc đã khắc phục xong vi phạm nếu có.
Hiện trên thị trường có 38 doanh nghiệp và ngân hàng được cấp phép kinh doanh vàng miếng. Tuy nhiên, chỉ một số doanh nghiệp lớn đạt điều kiện về vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng trở lên như PNJ, DOJI, SJC. Ở khối ngân hàng, những cái tên có vốn điều lệ trên 50.000 tỷ đồng gồm Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank và Agribank.
Ngoài việc siết chặt điều kiện giao dịch và sản xuất vàng miếng, dự thảo nghị định còn mở cơ chế tăng nguồn cung vàng nguyên liệu cho sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ. Theo đó, các doanh nghiệp được phép nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu để sản xuất vàng miếng, vàng trang sức mỹ nghệ hoặc bán lại cho các đơn vị khác có giấy phép sản xuất, kinh doanh các mặt hàng này.
Tuy nhiên, việc nhập khẩu chỉ áp dụng với vàng miếng và vàng nguyên liệu do nhà sản xuất được Hiệp hội Thị trường vàng London (LBMA) chứng nhận. Doanh nghiệp nhập khẩu cũng phải công khai tiêu chuẩn, hàm lượng vàng và ban hành quy định nội bộ về việc nhập khẩu, sản xuất, kinh doanh vàng, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, việc sửa đổi Nghị định 24 nhằm phù hợp với thực tế thị trường vàng, siết chặt kiểm soát hoạt động kinh doanh, hạn chế giao dịch vàng không rõ nguồn gốc và nâng cao hiệu quả phòng chống rửa tiền. Dự thảo đang được lấy ý kiến trước khi trình Chính phủ xem xét, ban hành.
