Tin tứcThời gian qua, tình trạng thuê, mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội diễn ra công khai và phức tạp. Các đối tượng thường lợi dụng học sinh, sinh viên mở tài khoản với giá vài trăm nghìn đồng để rồi sử dụng cho mục đích lừa đảo, rửa tiền hoặc đánh bạc trực tuyến.
Tháng 6/2025, Công an tỉnh Ninh Bình đã bắt giữ 8 đối tượng trong đường dây mua bán trái phép khoảng 3.000 tài khoản ngân hàng, với giá từ 500.000 đồng đến 3 triệu đồng/tài khoản. Số tài khoản này được dùng để che giấu hoạt động lừa đảo trên mạng. Trước đó, tháng 5/2025, Công an tỉnh Thái Bình triệt phá đường dây sử dụng AI làm giả sinh trắc học nhằm rửa tiền cho một trang web cá cược, với tổng giao dịch hơn 1.000 tỉ đồng. Nhóm đối tượng đã bị khởi tố, trong đó 7 người bị thêm tội danh “Rửa tiền”.
Để lách quy định buộc xác thực sinh trắc học với giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên, các đối tượng tạo khuôn mặt giả bằng công nghệ AI để vượt qua lớp bảo mật. Cơ quan công an đã phong tỏa hơn 1.000 tài khoản liên quan.
Theo ghi nhận, nhiều tài khoản ngân hàng được rao bán trên các hội nhóm với giá từ vài trăm nghìn đến hàng chục triệu đồng. Người bán cam kết hỗ trợ giao dịch, thậm chí làm sim chính chủ để nhận OTP. Một số tài khoản có hạn mức lên tới 500 triệu đồng/ngày cũng được rao với giá 1,8 triệu đồng, kèm dịch vụ “hỗ trợ quét mặt” khi cần.
Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, cho biết hành vi này là tiếp tay cho tội phạm công nghệ cao. Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017, việc thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù đến 7 năm. Trường hợp tài khoản liên quan tới hành vi phạm pháp, chủ tài khoản hoàn toàn có thể bị khởi tố, dù không trực tiếp giao dịch.
Vụ việc cho thấy tính chất tinh vi của tội phạm mạng, đồng thời nhấn mạnh vai trò quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng để tránh bị lợi dụng vào hoạt động phi pháp.
