Tin tứcBiện pháp này, do Hiệp hội Ngân hàng Singapore (ABS) công bố, sẽ khiến nhiều giao dịch kỹ thuật số của khách hàng bị 'treo' trong 24 giờ hoặc bị từ chối ngay lập tức.
Động thái này diễn ra trong bối cảnh lừa đảo đã gây thiệt hại 456,4 triệu đô la cho Singapore chỉ trong nửa đầu năm 2025.
Biện pháp bảo vệ mới sẽ áp dụng cho khách hàng của các ngân hàng DBS Bank, OCBC Bank, UOB, Citibank, HSBC, Maybank và Standard Chartered.
Quy tắc này nhằm bảo vệ các tài khoản vãng lai và tiết kiệm có số dư tối thiểu là 50.000 đô la. Các quy tắc sẽ hiệu lực khi các ngân hàng phát hiện một tài khoản đang bị rút tiền nhanh chóng do có khả năng xảy ra lừa đảo.
Cụ thể hơn, khi một giao dịch, cộng với các lần rút tiền trong vòng 24 giờ trước đó, dẫn đến việc chuyển hơn 50% số dư trong tài khoản ra ngoài, biện pháp bảo vệ sẽ được áp dụng.
Giao dịch vượt quá ngưỡng 50% này, cùng với tất cả các giao dịch tiếp theo ra khỏi tài khoản, sẽ bị tạm dừng trong 24 giờ hoặc bị từ chối.
Các giao dịch ngân hàng phi kỹ thuật số, như rút tiền mặt tại chi nhánh hoặc ATM, sẽ không bị ảnh hưởng.
ABS cho biết, thời gian chờ 24 giờ này là một "biện pháp bảo vệ xã hội", cho phép nạn nhân có cơ hội hủy giao dịch nếu họ nhận ra mình đã bị lừa đảo trước khi quá muộn.
Khách hàng bị ảnh hưởng sẽ được thông báo ngay lập tức qua ứng dụng hoặc ngân hàng trực tuyến. Đối với những giao dịch cần xử lý gấp, khách hàng sẽ phải xác minh với ngân hàng để được xử lý trong thời gian chờ.
Tuy nhiên, ABS cảnh báo rằng, khách hàng có thể gặp phải sự chậm trễ trong thanh toán và chuyển khoản kỹ thuật số, kể cả đối với các giao dịch hợp pháp. Khách hàng được khuyên nên lên kế hoạch trước cho các giao dịch nhạy cảm về thời gian để tránh phát sinh phí hoặc lệ phí.
Bà Ong-Ang Ai Boon, Giám đốc ABS thừa nhận: "Biện pháp bảo vệ này có thể gây ra một số bất đồng và chúng tôi mong muốn khách hàng kiên nhẫn và thông cảm".
Các giao dịch định kỳ (như hướng dẫn định kỳ, thanh toán Giro/eGiro) cũng như thanh toán hóa đơn cho các tổ chức được ngân hàng phân loại đều được miễn áp dụng các biện pháp bảo vệ này…
