Tin tứcNgân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, đưa ra nhiều quy định mới nhằm nâng cao hiệu quả kiểm soát và ngăn ngừa hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố trong hoạt động tài chính.
Một trong những điểm đáng chú ý là quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, các tổ chức tài chính, công ty cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và các đơn vị liên quan phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền khi phát sinh giao dịch đạt ngưỡng quy định.
Cụ thể, với giao dịch trong nước, các tổ chức phải báo cáo khi có giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo được áp dụng từ 1.000 USD trở lên.
Báo cáo phải bao gồm đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo, tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, bên gửi và bên nhận, chi tiết số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch. Dữ liệu báo cáo phải được gửi điện tử, bảo đảm tính chính xác và kịp thời.
Thông tư 27 có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các đơn vị chuẩn bị, Ngân hàng Nhà nước quy định giai đoạn chuyển tiếp, cho phép đến hết ngày 31/12/2025 các tổ chức vẫn áp dụng quy trình nội bộ và quản lý rủi ro theo quy định hiện hành.
Ngoài nghĩa vụ báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền.
Thông tư 27 cũng bổ sung quy định về mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý hoặc đá quý vượt mức quy định.
Cụ thể, mức giá trị phải khai báo đối với kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là từ 400 triệu đồng trở lên. Các công cụ chuyển nhượng cũng có mức giá trị khai báo từ 400 triệu đồng. Riêng ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng vẫn thực hiện khai báo theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
